Steuerrückerstattungen werden oft als finanzieller Bonus angesehen, aber Änderungen in den Steuergesetzen und Einkommensquellen könnten im Jahr 2026 zu geringeren Schecks führen. Die größte Überraschung für viele Steuerzahler werden die Auswirkungen von Nebenerwerb, zu geringer Quellensteuer und vergessener Selbstständigkeitssteuern sein. Hier finden Sie eine Aufschlüsselung, warum Rückerstattungen schrumpfen können und wie Sie unangenehme Überraschungen vermeiden können.
Der Aufstieg von Nebenbeschäftigungen und Steuerverbindlichkeiten
Die explosionsartige Zunahme der Gig-Arbeit (Uber, Etsy, Freiberufler) ist ein Hauptgrund für geringere Rückerstattungen. Viele Steuerzahler, die sich diese Einkommensquellen während der Pandemie gesichert haben, haben ihre W-4-Quellensteuer an ihren Hauptjobs nicht angepasst. Das bedeutet, dass vom Nebenerwerbseinkommen keine Steuern automatisch abgezogen werden, was bei der Einreichung möglicherweise zu einer Steuerbelastung führt.
Laut CPA Josh Katz, Gründer von Josh Katz CPA, gehen Menschen oft davon aus, dass zusätzliches Einkommen „Soße“ ist, bis ihnen klar wird, dass sie Steuern schulden, möglicherweise einschließlich Strafen für Unterzahlungen. Das Problem wird dadurch verschärft, dass…
Steuer auf selbständige Erwerbstätigkeit: Die versteckten 15,3 %
Das Arbeitseinkommen unterliegt einer zusätzlichen Selbstständigkeitssteuer von 15,3 % für Sozialversicherung und Medicare. Im Gegensatz zu herkömmlichen W-2-Beschäftigungsverhältnissen, bei denen Arbeitgeber die Hälfte dieser Steuern übernehmen, zahlen Gig-Arbeiter den vollen Betrag. Dies kann eine Rückerstattung erheblich reduzieren, insbesondere wenn der Steuerzahler dies nicht eingeplant hat. Beispielsweise könnten 20.000 US-Dollar, die bei DoorDash in einer Steuerklasse von 22 % verdient werden, zu einer kombinierten Einkommens- und Selbstständigkeitssteuer von etwa 7.400 US-Dollar führen.
So vermeiden Sie steuerliche Überraschungen
Der IRS geht davon aus, dass die Steuern das ganze Jahr über gezahlt werden, nicht nur zum Zeitpunkt der Einreichung. Hier sind zwei Möglichkeiten, eine geringere Rückerstattung oder eine Steuerrechnung zu vermeiden:
- Anpassen der W-4-Quellensteuer: Erhöhen Sie die Quellensteuer von Ihrer Hauptbeschäftigung, um Steuern auf Nebenerwerbseinkommen zu decken.
- Vierteljährlich geschätzte Zahlungen leisten: Zahlen Sie alle drei Monate Steuern auf Nebeneinkünfte, um Strafen zu vermeiden.
CPA Katz empfiehlt, 30–35 % aller 1099-Einnahmen auf einem separaten Konto beiseite zu legen und es als bereits ausgegeben zu behandeln. Dieser proaktive Ansatz stellt sicher, dass Mittel verfügbar sind, wenn Steuern fällig sind.
Der IRS möchte sein Geld das ganze Jahr über haben, nicht alles auf einmal im April. Wenn Sie mit der vollständigen Zahlung warten, bis Sie den Antrag gestellt haben, drohen Ihnen auch Strafen wegen Unterzahlung, was die Sache nur noch schlimmer macht.
Wenn Sie nicht im Voraus planen, bedeutet dies, dass Sie möglicherweise Geld schulden, anstatt eine Rückerstattung zu erhalten, und mit zusätzlichen Strafen für die Unterzahlung rechnen müssen. Die wichtigste Erkenntnis ist, dass das Ignorieren von Nebenerwerbs- oder Selbstständigkeitssteuern Ihre Rückerstattung erheblich schmälern kann.
