Le marché immobilier américain continue de connaître une hausse des coûts, et la dette hypothécaire suit le mouvement. De nouvelles données révèlent que 67 villes ont désormais des prêts hypothécaires moyens supérieurs à 1 million de dollars – une augmentation significative par rapport à 47 en 2024 et à seulement 23 l’année précédente. La Californie domine ce paysage, représentant près de la moitié des 50 villes ayant les soldes hypothécaires les plus élevés. La Floride occupe également une place importante, mais avec moins d’emplacements globaux.
Pourquoi c’est important : Cette tendance reflète l’écart grandissant entre la richesse et l’abordabilité. Même si ces villes aux taux élevés d’hypothèques représentent souvent des communautés exclusives, les implications plus larges incluent une pression financière croissante sur les propriétaires et un fossé croissant entre ceux qui peuvent accéder à la richesse grâce à l’immobilier et ceux qui ne le peuvent pas. L’augmentation des prêts hypothécaires de plus d’un million de dollars suggère un marché de plus en plus dominé par les acheteurs à revenus élevés et un accès limité aux familles de la classe moyenne.
Voici une répartition des 50 principales villes, classées selon le solde hypothécaire moyen :
- Golden Oak, Floride : 3 627 594 $
- Gulf Stream, Floride : 3 206 007 $
- Golden Beach, Floride : 2 969 951 $
- Captiva, Floride : 2 620 156 $
- Atlantis, Floride : 2 585 199 $
- Montecito, Californie : 2 487 787 $
- Hidden Hills, Californie : 2 149 578 $
- Atherton, Californie : 2 137 851 $
- Hunts Point, Washington : 2 016 164 $
- Sagaponack, New York : 1 977 857 $
- Bal Harbour, Floride : 1 885 057 $
- Rollingwood, Texas : 1 820 562 $
- Palm Beach, Floride : 1 805 838 $
- Pacific Palisades, Californie : 1 716 991 $
- Sands Point, New York : 1 714 070 $
- Clyde Hill, Washington : 1 703 147 $
- Village de montagne, Colorado : 1 658 100 $
- Ross, Californie : 1 632 675 $
- Los Altos Hills, Californie : 1 591 382 $
- Cherry Hills Village, Colorado : 1 581 734 $
- Newport Coast, Californie : 1 546 637 $
- Diablo, Californie : 1 531 787 $
- Corona Del Mar, Californie : 1 494 513 $
- Monte Sereno, Californie : 1 439 785 $
- Malibu, Californie : 1 432 504 $
- Old Westbury, New York : 1 427 803 $
- Wainscott, New York : 1 405 440 $
- Rancho Santa Fe, Californie : 1 394 884 $
- Sullivans Island, Caroline du Sud : 1 375 108 $
- Los Altos, Californie : 1 340 276 $
- Tiburon, Californie : 1 325 656 $
- Upperville, Virginie : 1 310 153 $
- Yarrow Point, Washington : 1 309 353 $
- Rolling Hills, Californie : 1 284 442 $
- Kentfield, Californie : 1 282 110 $
- Kings Point, New York : 1 264 207 $
- Glenbrook, Nevada : 1 257 752 $
- Portola Valley, Californie : 1 256 154 $
- Manhattan Beach, Californie : 1 233 851 $
- Vernon, New Jersey : 1 223 760 $
- Beaux-Arts, Washington : 1 222 458 $
- Paradise Valley, Arizona : 1 214 482 $
- Belvedere Tiburon, Californie : 1 202 937 $
- Calabasas Hills, Californie : 1 184 599 $
- Newport Beach, Californie : 1 160 571 $
- Moulin à eau, New York : 1 158 228 $
- Old Greenwich, Connecticut : 1 155 137 $
- Stinson Beach, Californie : 1 150 690 $
- La Cañada Flintridge, Californie : 1 146 044 $
- Sea Ranch Lakes, Floride : 1 123 867 $
Regard vers l’avenir : La concentration d’une dette hypothécaire élevée dans une poignée de villes exclusives souligne la fracture financière croissante sur le marché immobilier américain. À mesure que l’abordabilité diminue, l’écart entre les propriétaires et les acheteurs potentiels va probablement se creuser, exacerbant les disparités de richesse existantes.
